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三方面提升金融服務創新驅動能力和效率
2021/10/25 13:15:16 來源:和訊 【字體:大 中 小】【收藏本頁】【打印】【關閉】
核心提示:10月24日,在第三屆外灘金融峰會上,《2021·徑山報告》發布。該報告由證監會原主席、中國金融四十人論壇資深研究員肖鋼發布,對新發展格局下金融業的新使命和新挑戰進行了分析10月24日,在第三屆外灘金融峰會上,《2021·徑山報告》發布。該報告由證監會原主席、中國金融四十人論壇資深研究員肖鋼發布,對新發展格局下金融業的新使命和新挑戰進行了分析。報告指出,金融服務新發展格局,需要進一步健全現代金融體系,對內更多依靠我國超大規模優勢,加快城市群、都市圈建設。對外要進一步擴大開放,加快人民幣國際化,促進人民幣跨境大循環,構建更高水平開放型經濟新體制,通過擴大貨幣的自由使用和內外循環,服務實體經濟實現高質量發展和高水平開放。
報告指出,注重金融服務提質增效是新發展格局下金融業面對的一項新使命和新挑戰。近年來,中國金融業對實體經濟支持力度不斷加大,但帶動經濟增長的效率卻呈下降趨勢。新發展格局下,金融服務實體經濟必須逐步從注重總量增長轉到結構優化,引導資金流入有效率的行業與企業。
一方面,我國金融供給結構仍有較大優化空間。近年來直接融資比重提升取得了明顯進展,但間接融資占比仍過高。以社融口徑計算,2020年末,人民幣貸款、外幣貸款、委托貸款、信托貸款之和占存量融資的比例達67.1%,占剔除政府債券的社會融資規模的比例超過80%。從增量看,2020年信貸類社融增量占剔除政府債券后的社融增量比例高達73.9%。另一方面,間接融資的產業與部門結構亟待優化。其中,房地產占用了較多信貸資源,特別是房地產價格的持續上漲,抵押品放大融資規模,進一步加劇信貸資源錯配。
針對上述問題,報告指出,一方面要著力深化生產要素配置市場化改革,充分發揮金融市場為企業風險進準定價作用。要破除“國企信仰”等思維,更好地了解實體企業的業務模式與經營環境,讓有潛力、有能力的企業以合理成本獲得資金。銀行類金融機構應進一步提升服務中小微企業的能力,探索利用大數據、人工智能等科技手段識別企業風險。另一方面,要推進金融體制機制改革,完善公司治理與內控,增強金融機構處置不良資產的效率與能力,暢通金融體系循環。
提升服務創新驅動的能力是金融業面對的又一項新使命和新挑戰。報告指出,近年來,金融支持科技創新取得明顯成效,但金融體系對創新驅動戰略的適配性和匹配性還不夠,服務能力和效率還有待提高。需進一步完善全方位、多層次、多渠道的金融支持創新體系。
從銀行信貸來看,一是商業銀行穩健經營的原則與科技創新存在的高風險特征存在矛盾。二是商業銀行熟悉科技企業和新興產業運行規律的相關人才不足,科技企業普遍的輕資產運營很難符合銀行信貸要求,客戶授信模式也不適應“專精特新”科技企業特點。從資本市場來看,近年來資本市場在支持科技創新方面取得了明顯進展,但股權融資比重仍較低,目前我國創業投資和私募股權基金投早、投小、投科技比重偏低,募投管退各環節仍存在不少問題和挑戰。
報告指出,提升金融服務創新驅動的能力和效率,需要做好三個方面:一是立足新發展階段,要把支持創新驅動發展戰略放在更加突出的位置,轉變理念、優化模式、創新工具、主動作為。二是要加快完善有利于科技創新的多層次資本市場體系,推動科技、資本和產業良性循環。三是充分發揮我國金融科技優勢,進一步完善金融科技服務創新體系。包括引導金融科技企業將服務重心從重點支持消費端轉向產業端和消費端并重。
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